Три уровня рейтинга соответствуют уровням вероятности дефолта. Если хотите свести риск невозврата к минимуму, берёте облигации с высоким рейтингом (там будут различные ПроФинанс гособлигации, облигации крупнейших стабильных компаний). Облигаций с высоким рейтингом достаточно много с доходностью 6-7%. С низким – бывают и под 15%, но достаточно много в районе 9-12%. В таблице мы сделали сортировку по кредитному качеству.
Ее можно купить на бирже так и “внебиржевой”. Если простыми словами, вы даете в долг тому кто выпустил такую бумагу, а тот, кто ее выпустил, платит вам проценты, а регуляторы следят за исполнением обязательств. Однако сейчас выплаты по еврооблигациям также могут приходить в рублях по курсу ЦБ.
- Замещающие облигации — выпускаются взамен еврооблигаций государством или российской компанией.
- С такой облигацией вам не страшны повышения ключевой ставки – вместе с ней увеличится процент и по вашей облигации.
- На фондовом рынке размещают множество облигаций с разным уровнем доходности, типом выплат и сроком погашения.
- Если вы не получили прибыль, а ушли в минус, то НДФЛ платить не нужно.
При высокой дюрации при повышении ставок, цена может сильно упасть, так же как и вырасти при снижении ставки. Дюрация, это период времени, за который инвестор вернет все свои вложенные средства. А также, это еще и “мера риска” при изменении процентных ставок. Купонный доход приходит на тот же счет, на который вы купили облигации. Хозяин стартапа через три года вернёт владельцу облигации 1000 рублей, а ещё будет выплачивать по 4% долга (это 40 рублей) каждые шесть месяцев.
Как оценивается доходность облигации
Также вы можете заработать еще больше, если за период удержания рыночная цена вырастет. Покупка облигации и ее удержание в портфеле до погашения. Таким способом можно получить доход от разницы между ценой покупки и номиналом, а также за счет купонов. Купон или купонный доход — проценты по облигации, которые получает инвестор. Облигация — это ценная бумага в формате долгового обязательства. Выпуск облигаций происходит для того, чтобы одолжить деньги на определенный срок.
Нужно ли продавать облигации, чтобы получить доход?
Региональные и муниципальные облигации выпускают субъекты РФ и муниципалитеты, чаще всего чтобы привлечь инвесторов. Например, власти Орловской области могут выпустить облигации, чтобы привлечь деньги инвесторов для строительства детских площадок. Если вам нужно выгодно сбыть облигации, самая простая тактика — идти против рынка, то есть продавать тогда, когда все покупают. Летом же на финансовом рынке наблюдается стагнация. Даже самые ликвидные ценные бумаги требуют определенного времени для успешной продажи.
С облигациями намного проще работать, чем с акциями. Рисков меньше и более понятный подход к расчетам прибыли. Найти надежый способ стабильно зарабатывать 100% в год невозможно. Амортизации нет, купон фиксированный, а это значит, что мы можем точно рассчитать доход от купонов. Эмитент — компания, или государство, выпустившее облигацию. Налог по доходу с ОФЗ можно снизить, если открыть специальный налоговый счет — ИИС.
Если же ключевая ставка снижается, то всё происходит наоборот. Облигации на бирже не всегда стоят ровно 1000 рублей — из-за спроса и предложения рыночная цена может быть меньше или больше номинала. ❗Если компания обанкротится, то денег вам не видать. Но это не точно😉 Если облигации обеспеченные, то вы сможете получить доход, даже если компания обанкротится, потому что она позаботилась о залоге.
Купонный доход
При этом участнику не нужно выбирать, какие бумаги покупать, — это решает управляющая компания. Но более высокая прибыль по сравнению с самостоятельным подбором облигаций не гарантирована. Также из суммы прибыли вы заплатите комиссию за управление.
Часто это связано с финансовыми проблемами эмитента либо его репутацией. Дефолт — основная опасность для инвестора, поскольку при банкротстве эмитента можно потерять все вложенные деньги. Инвестиции в облигации не застрахованы, в отличие от вкладов. Этот риск минимален при покупке обеспеченных облигаций.
Надёжность эмитента
Приобрести их можно через брокера, но перед этим обязательно проверьте надежность эмитента. Паевой инвестиционный фонд или ПИФ — один из наиболее простых и безопасных способов вложения денег. Участник покупает долю в фонде, который занимается инвестированием в государственные и корпоративные облигации. Владельцы паев получают часть прибыли от всех ценных бумаг, из которых состоит ПИФ.
Такие облигации выпускают только кредитные организации. Доходность к погашению (ДКП) — это сумма всех купонов и номинала. Благодаря этому инвестиции в облигации считаются одними из самых безрисковых, так как вы гарантировано получаете номинал, даже при падении рыночной цены. Просто так прийти на фондовую биржу и начать продавать и покупать облигации не получится.
Ставка \ ставка купона
Накопленный купонный доход (НКД) — это часть от суммы купона, накопившаяся с последней выплаты. Он учитывается в стоимости при покупке и продаже облигации. Она не всегда существует бесконечно долго и имеет определенную дату окончания — дату погашения. Когда происходит погашение, то эмитент, выпустивший облигацию, возвращает долг. Однако облигации бывают бессрочными, в таком случае погашения не будет.
